Schuberg Philis hilft de Volksbank, mit einer sicheren und skalierbaren Datenplattform auf AWS schneller Erkenntnisse zu gewinnen

Übersicht

De Volksbank ist die Muttergesellschaft und der Plattformanbieter für vier Bankmarken, die über 3 Millionen Kunden in den Niederlanden personalisierte Bankdienstleistungen anbieten. Die Volksbank hat es sich zur Aufgabe gemacht, enge Beziehungen zu ihren Kunden, Mitarbeitern und Aktionären aufzubauen und einen möglichst großen positiven Einfluss auf die niederländische Gesellschaft auszuüben. Um ihre kundenorientierten Dienstleistungen zu verbessern, wollte die Volksbank Daten aus verschiedenen Quellen kombinieren, um datengestützte Geschäftseinblicke zu gewinnen, die ihr helfen, die Compliance einzuhalten, die Anwendungsentwicklung zu beschleunigen und die Einführung von Cloud-nativen Technologien voranzutreiben. Das Unternehmen entschied sich für den AWS-Partner Schuberg Philis, um eine belastbare und skalierbare Echtzeit-Datenplattform auf Amazon Web Services (AWS) aufzubauen.

Chance | Überwindung von Datensilos, um Kunden besser zu verstehen

Die Volksbank hatte eine klare Vision für ihre moderne Bankplattform. Das Unternehmen wollte eine Datenplattform als Kernstück seiner Shared-Services-Gruppe, die seine vier Bankmarken mit datengesteuerten Fähigkeiten ausstatten sollte, um die Gruppenziele zu erreichen und in ihren jeweiligen Märkten führend zu sein. Die ASN Bank macht nachhaltige Bankgeschäfte zugänglich, die BLG Wonen ermöglicht Erstkäufern den Erwerb von Wohneigentum, die RegioBank hat 500 Geschäftsstellen für regionale Kunden eingerichtet, und die SNS ist eine Bank, die Dienstleistungen für junge Menschen anbietet, einschließlich Bildung und Beratung für Kunden, die neu im Bankgeschäft sind.

Sebastiaan Kalshoven, Chief Technology Officer bei de Volksbank, leitet die Gruppe der allgemeinen IT-Dienste. Er wollte, dass die Datenplattform jede Marke in die Lage versetzt, ihre Datenplattformdienste unabhängig zu nutzen, um Anwendungen schneller und kostengünstiger zu erstellen und die Sicherheit durch Design zu gewährleisten. Um das DevOps-Modell des Unternehmens zu unterstützen, benötigte er außerdem eine zuverlässige und skalierbare IT-Infrastruktur, um datengesteuerte Funktionen für die Abteilungen Kundenbeziehungen, Kundenservice und Verwaltung bereitzustellen – und das für alle vier Marken. Kalshovens ideale Datenplattform würde es den Mitarbeitern dieser Banken ermöglichen, zum richtigen Zeitpunkt auf die richtigen Daten zuzugreifen, um Rentabilität, Compliance-Berichterstattung, finanzielle Risiken, Technologie, Produkte, Dienstleistungen und Personal zu optimieren.

Die Herausforderung für die Bank bestand darin, die in den Finanz-, Bank- und Hypothekensystemen isolierten Datensätze miteinander zu verbinden, um einen geschäftlichen Nutzen zu erzielen. „Wir haben die Datenplattform vor drei Jahren in der Annahme gestartet, dass es einfach sein würde“, sagt Kalshoven. „Technisch gesehen schon, aber Silos aufzubrechen ist schwierig.“

Lösung | Eine skalierbare Datenplattform mit Leitplanken auf AWS

De Volksbank entschied sich für den AWS-Partner Schuberg Philis, um die Entwicklung der Datenplattform zu unterstützen und ihre alten Data Warehouses zu entflechten. Die Wahl fiel auf Schuberg Philis, weil das Unternehmen über umfassende Kenntnisse und Erfahrungen mit dem Bau und der Verwaltung von Systemen in regulierten Sektoren verfügt. Kalshoven entschied sich für die Standardisierung der Datenplattform auf AWS, um Skalierbarkeit und Zuverlässigkeit zu gewährleisten und eine neue technische Denkweise im Plattformteam zu fördern. Das Kundenteam von Schuberg Philis für de Volksbank war für die Entwicklung der erforderlichen Plattformen auf AWS verantwortlich. Dieses Team entwickelte Enablement- und Datenplattformen auf AWS mit integrierten Sicherheitsvorkehrungen für die Banken.

Die Datenplattform wurde unter Verwendung von Infrastructure as Code (IaC) auf dem Objektspeicher Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) aufgebaut und nutzt Amazon Redshift als verwaltetes Cloud Data Warehouse, das die Datenanalysefunktionen der Volksbank modernisiert. Die Datenplattform stellt sicher, dass die Volksbank ihre Infrastruktur auf AWS auf wiederholbare, zuverlässige und konsistente Weise bereitstellen kann. „Der Einsatz von Cloud-nativen AWS-Technologien gibt uns die Geschwindigkeit, die Flexibilität und das Vertrauen, schnell und sicher Lösungen auf der Datenplattform zu erstellen, die unseren Banken schneller die benötigten Einblicke verschaffen“, sagt Kalshoven.

Die Plattform wurde nach der Philosophie „Secure by Design“ entwickelt. Es bietet standardisierte Bausteine, die zur Beschleunigung der Entwicklung beitragen und sicherstellen, dass die DevOps-Teams unter Einhaltung der Sicherheits- und Compliance-Richtlinien der Bank arbeiten. Durch die Verwendung dieser Standardbausteine und des IaC kann die Volksbank den Entwicklungsaufwand erheblich reduzieren und eine schnellere Markteinführung neuer Funktionen erreichen. Schuberg Philis weitet die Datenplattform nun auf die Silos aus, in denen datengesteuerte Erkenntnisse den unmittelbarsten Wert schaffen, wie z. B. Know Your Customer (KYC) Reporting. Derzeit laufen mehr als ein Dutzend Anwendungsfallprojekte.

Ergebnis | Schnellere Anwendungsentwicklung und eine Omnichannel-Roadmap

Kalshoven schätzt, dass die Plattform zu einer 15-prozentigen Verkürzung der Anwendungsentwicklungszeit geführt hat. Darüber hinaus kann die Kapazität jetzt fast sofort erhöht werden, und die Systemkonfiguration und -verwaltung ist automatisiert. Die Teams von Kalshoven nutzen die Plattform, um in einer Sandbox-Umgebung neue Anwendungsfälle für Kunden-, Produkt- und Finanzdaten zu testen. Die Datenplattform hat die Bank unter anderem in die Lage versetzt, anonymisierte Geldautomaten-Transaktionsdaten zu nutzen, um Erkenntnisse auf der Grundlage von Ausgabenkategorien zu gewinnen. Darüber hinaus nutzen die Risikoteams die Plattform, um die Risikoanalyse und das Risikomanagement von Hypothekenportfolios zu verbessern.

Schuberg Philis verwaltet und optimiert weiterhin die Datenplattform für die Marken von de Volksbank, um weitere Anwendungsfälle zu identifizieren. Der Erfolg der Datenplattform hat dazu geführt, dass die Geschäftsleitung und die Compliance-Prüfer ihre Ansicht, dass die Nutzung von Cloud-Diensten ein Risiko darstellt, geändert haben. „Die Arbeit, die wir geleistet haben, hat die Ansichten des Managements über die Cloud komplett verändert“, sagt Kalshoven. „Es beginnt, die risikoscheue DNA der Bank hin zur Technologie zu verändern.“ Kalshovens nächste Vision für die Banken ist ein Omnichannel-Kundenerlebnis, bei dem die Kunden einen Vorgang über die mobile Banking-App starten und ihn nahtlos in einer Filiale oder über andere Touchpoints abschließen können. „Das setzt voraus, dass man seine Kunden gut genug kennt, um ihre Erfahrungen über alle Kanäle hinweg zu personalisieren“, sagt Kalshoven. „AWS gibt uns diese Flexibilität und die Möglichkeit, dies entsprechend aufzubauen.“

Source: Schuberg Philis Helps de Volksbank Gain Insights Faster with Secure, Scalable Data Platform on AWS | De Volksbank & Schuberg Philis Case Study | AWS (amazon.com)