Schuberg Philis helpt de Volksbank sneller inzicht te krijgen met een veilig, schaalbaar dataplatform op AWS

Overzicht

De Volksbank is het moederbedrijf en platformprovider voor vier bankmerken die gepersonaliseerde bankdiensten aanbieden aan meer dan 3 miljoen klanten in Nederland. De missie van de Volksbank is het opbouwen van hechte relaties met klanten, medewerkers en aandeelhouders, en de grootste positieve impact te maken op de Nederlandse samenleving. Om de klantgerichte services te verbeteren, wilde de Volksbank data uit verschillende bronnen combineren om data-driven business inzichten te creëren die helpen bij compliance, het versnellen van applicatieontwikkeling en de adoptie van cloud-native technologieën. De Volksbank koos AWS Partner Schuberg Philis voor de ontwikkeling van een resilient en schaalbaar near real-time dataplatform op Amazon Web Services (AWS).

Kans | Doorbreken van datasilo's om klanten beter te begrijpen

De Volksbank had een duidelijke visie voor haar moderne bankplatform. De wens was een dataplatform in het hart van de shared services group dat haar vier bankmerken in staat zou stellen data-driven mogelijkheden te benutten om groepsdoelen te behalen en leiderschap in hun respectieve markten te tonen. ASN Bank maakt duurzaam bankieren toegankelijk, BLG Wonen maakt woningbezit mogelijk voor starters, RegioBank heeft 500 kantoren naar regionale klanten gebracht, en SNS biedt diensten aan jongeren, inclusief educatie en advies voor klanten die nieuw zijn in de bankwereld.

Sebastiaan Kalshoven, chief technology officer bij de Volksbank, leidt de generieke IT services group. Hij wilde dat het dataplatform elke merk in staat zou stellen onafhankelijk gebruik te maken van de dataplatformdiensten om applicaties sneller en tegen lagere kosten te ontwikkelen, en security-by-design te verzekeren. Om het DevOps-model van de organisatie te ondersteunen, had hij ook een betrouwbare en schaalbare IT-infrastructuur nodig om data-driven mogelijkheden te bieden aan klantrelaties, klantenservice en administratieve afdelingen—over alle vier de merken heen. Kalshoven’s ideale dataplatform zou mensen in deze banken toegang geven tot de juiste data op het juiste moment, zodat ze winstgevendheid, compliance rapportage, financiële risico’s, technologie, producten, diensten en personeelsbezetting konden optimaliseren.

De uitdaging voor de bank was het verbinden van datasets die geïsoleerd waren in financiële, bancaire en hypotheeksystemen om business value te leveren. “We zijn drie jaar geleden met het dataplatform begonnen met de aanname dat het eenvoudig zou zijn,” zegt Kalshoven. “Technologisch gezien was het dat, maar het doorbreken van silo's is moeilijk.”

Oplossing | Een schaalbaar dataplatform met randvoorwaarden op AWS

De Volksbank koos AWS Partner Schuberg Philis voor de ontwikkeling van het dataplatform en om de legacy-data warehouses te ontknopen. Schuberg Philis werd gekozen vanwege de uitgebreide expertise en ervaring met het bouwen en beheren van systemen in gereguleerde sectoren. Kalshoven koos ervoor het dataplatform te standaardiseren op AWS voor schaalbaarheid en betrouwbaarheid, en om een nieuwe engineeringsmentaliteit in het platformteam te bevorderen. Het Schuberg Philis klantteam van de Volksbank was verantwoordelijk voor het ontwikkelen van de noodzakelijke platforms op AWS. Dit team ontwierp enablement- en dataplatforms op AWS met ingebouwde security randvoorwaarden voor de banken.

Het dataplatform werd gebouwd met infrastructure as code (IaC) op Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) objectopslag, en maakt gebruik van Amazon Redshift als een managed cloud-database, wat de data-analysecapaciteiten van de Volksbank moderniseert. Het dataplatform zorgt ervoor dat de Volksbank infrastructuur op AWS op een herhaalbare, betrouwbare en consistente manier veilig kan inzetten. “Het gebruik van cloud-native AWS-technologieën geeft ons de snelheid, flexibiliteit en het vertrouwen om snel en veilig oplossingen op het dataplatform te bouwen die onze banken sneller de inzichten geven die ze nodig hebben,” zegt Kalshoven.

Het platform is gebouwd met een secure-by-design-filosofie. Het biedt gestandaardiseerde bouwstenen die helpen bij het versnellen van de ontwikkeling en zorgt ervoor dat de DevOps-teams opereren binnen de beveiligings- en compliance richtlijnen van de bank. Het gebruik van deze standaard bouwstenen en IaC zorgt ervoor dat de Volksbank de ontwikkelinspanning aanzienlijk kan verminderen en sneller nieuwe functies op de markt kan brengen. Schuberg Philis breidt nu het dataplatform uit naar de silo's waar data-driven insights de meest directe waarde creëren, zoals Know Your Customer (KYC) rapportages. Er zijn een groot aantal use case projectstromen aan de gang.

Resultaat | Snellere applicatieontwikkeling en een omnichannel roadmap

Kalshoven schat dat het platform heeft geleid tot een vermindering van 15 procent in de ontwikkeltijd van applicaties. Daar bovenop kan het nu bijna onmiddellijk capaciteit opschalen en heeft het systeemconfiguratie en -beheer geautomatiseerd. Kalshoven’s teams gebruiken het platform om pilots uit te voeren in een sandbox-omgeving om nieuwe use cases voor klant-, product- en financiële data te testen. Onder andere heeft het dataplatform de bank in staat gesteld geanonimiseerde pintransactiegegevens te gebruiken om inzichten te creëren op basis van uitgavencategorieën. Daarnaast gebruiken risicoteams het platform om de risicoanalyse en risicobeheer van hypotheekportefeuilles te verbeteren.

Schuberg Philis blijft het dataplatform beheren en optimaliseren voor de merken van de Volksbank om meer use cases te identificeren. Het succes van het dataplatform heeft ervoor gezorgd dat het senior management en compliance-auditors hun mening hebben aangepast dat het gebruik van cloudservices een risico is. “Het werk dat we hebben gedaan, heeft het perspectief van het management op cloud volledig veranderd,” zegt Kalshoven. “Het begint de risicomijdende DNA van de bank ten opzichte van technologie te veranderen.” Kalshoven's visie voor de banken is een omnichannel-klantervaring, waar klanten een proces kunnen starten op de mobiele bankapp en het naadloos kunnen afronden in een filiaal of via andere contactpunten. “Dat vereist dat je je klanten goed genoeg kent om hun ervaring over kanalen te personaliseren,” zegt Kalshoven. “AWS biedt ons die flexibiliteit en de mogelijkheid om dit op deze manier te bouwen.”

Bron: Schuberg Philis Helps de Volksbank Gain Insights Faster with Secure, Scalable Data Platform on AWS | De Volksbank & Schuberg Philis Case Study | AWS (amazon.com)